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Mario Robino, CFA
Condizioni Economiche
Iscrizione Albo Unico dei Consulenti Finanziari sezione Autonomi con delibera OCF n.2596 del 28/10/2024 con matricola n.635765
Nella mia professione, la trasparenza è prioritaria. Per questo, è essenziale fornire sin dall'inizio tutte le informazioni sulle condizioni economiche del servizio, creando un rapporto solido e trasparente basato sulla fiducia reciproca.
Consulenza finanziaria continuativa
Il servizio di consulenza finanziaria continuativa è un servizio completo progettato per accompagnarti nel lungo termine nel raggiungimento dei tuoi obiettivi finanziari.
Questo servizio, della durata di un anno, include un'analisi approfondita della tua situazione attuale, una pianificazione finanziaria dettagliata e la creazione di un piano di investimento su misura. Mi occupo, inoltre, della gestione patrimoniale nella sua completezza, che include la pianificazione assicurativa, previdenziale e successoria, garantendo così una visione olistica e integrata della tua situazione finanziaria.
Mi impegno a monitorare costantemente il tuo portafoglio e a fornire aggiornamenti regolari sulle tue performance finanziarie. Inoltre, offro assistenza continua per affrontare eventuali cambiamenti nella tua vita o nelle condizioni di mercato, garantendo che il tuo piano finanziario rimanga sempre allineato ai tuoi obiettivi.
La parcella della consulenza finanziaria continuativa
La commissione per il servizio, stabilita su base annuale, è dell'1% per capitali fino a 100.000€ e diminuisce gradualmente all'aumentare del capitale gestito. Tuttavia, è importante sottolineare che il costo effettivo potrebbe variare, rispetto alla tabella riportata nel seguito, a seconda della complessità della situazione finanziaria del cliente.
Il costo verrà pertanto condiviso con il cliente, in totale trasparenza, una volta che la situazione finanziaria sarà stata compresa e valutata nel dettaglio.
Capitale in gestione Parcella indicativa
da 50.000 a 100.000 € 1.0% + iva
da 100.001 a 200.000 € da 1.0% a 0.9% + iva
da 200.001 a 300.000 € da 0.9% a 0.8% + iva
da 300.001 a 400.000 € da 0.8% a 0.7% + iva
da 400.001 a 500.000 € da 0.7% a 0.6% + iva
oltre 500.001 € da 0.6% a 0.5% + iva
Consulenza finanziaria "Una Tantum"
La consulenza finanziaria 'Una Tantum' è rivolta agli investitori che desiderano ricevere un consiglio finanziario spot, senza l'obbligo di un contratto continuativo di almeno 12 mesi come richiesto per la consulenza continuativa.
Il costo della consulenza finanziaria "Una Tantum" varia in base alla complessità del servizio e dalle ore richieste per la consulenza. In generale applico una tariffa di 70 €/h (iva compresa).
La consulenza finanziaria "Una Tantum" può comprendere uno dei seguenti servizi:
- analisi del Portafoglio Finanziario
- analisi dello Stato patrimoniale
- analisi e report su prodotti e strumenti finanziari (di investimento, assicurativi, fondi pensione, ...)
- analisi del Longevity Risk
- analisi della situazione attuale e assegnazione di un Portafoglio Modello
- analisi della situazione attuale e costruzione di un Piano di Accumulo di Capitale
- analisi Assicurativa
- analisi Previdenziale